TRE:4196/02.04.04/2023
Liiketoiminta- ja rahoitusjohtajan 1. varahenkilö, rahoituspäällikkö Saara Unnanlahti:
Tampereen kaupungin lainanotto tapahtuu pääsääntöisesti joko nostamalla pitkäaikaista talousarviolainaa tai lyhytaikaista, alle 12 kuukauden mittaista lainaa kuntatodistusohjelmien puitteissa. Vuosittaisessa talousarviossa valtuusto päättää talousarviossa pitkäaikaisen lainanoton enimmäsmäärän sekä valtuuksista nostaa lyhytaikaista lainaa maksuvalmiuden turvaamiseksi. Vuodelle 2023 pitkäaikaisten lainojen lisäys on 68,8 milj. euroa ja lyhytaikaislainan nostovaltuutus on 60,0 milj. euroa (kaupunginvaltuusto 14.11.2022 § 170).
Tytäryhtiöiden konsernitilivarat ovat laskeneet vuoden 2023 aikana merkittävästi ja heinäkuusta 2023 lähtien konsernitilin saldon vaihtelu on ollut suurta. Maksuvalmiuden varmistamiseksi kuntatodistusohjelmista on tehty useita lyhytaikaisen lainan nostoja heinäkuun 2023 jälkeen (konsernijohtaja 12.9.2023 § 147 Lyhytaikaisen lainan nosto Kuntarahoitus Oyj:ltä, 13.9.2023 § 152 Lyhytaikaisen lainan nosto Nordea Bank Oyj:ltä, 19.9.2023 § 156 Lyhytaikaisen lainan nosto OP Yrityspankki Oyj:ltä, 25.10.2023 § 172 Lyhytaikaisen lainan nostaminen Nordea Bank Oyj:ltä). Lisäksi pitkäaikaisten lainojen nostot yhteensä. 60 milj. euroa on tehty Tampereen kaupungin vuoden 2023 talousarvion mukaisesti konsernijohtajan päätöksillä 21.12.2022 § 185 Korjaus päätökseen 24.11.2022 § 155: Talousarviolainan nostaminen Euroopan Neuvoston Kehityspankki Coucil of Europe Development Bankilta (CEB) ja 31.8.2023 § 134 Talousarviolainan nostaminen Kuntarahoitus Oyj:ltä). Loppuvuodelle 2023 valmistellaan vielä talousarviossa olevan lopun 8 milj. euron nostoa, minkä jälkeen on nostettu pitkäaikaisia lainoja 68 milj. euroa vuonna 2023. Konsernitilin saldokehitys näyttää tällä hetkellä siltä, että loppuvuoden aikana kuntatodistusohjelmat tulevat olemaan käytössä käytännössä koko loppuvuoden 2023.
Kaupungilla on voimassaoleva kuntatodistusohjelma Nordea Bank Oyj:n, OP Yrityspankki Oyj:n ja Kuntarahoitus Oyj:n kanssa. Rahoituspäällikkö kilpailutti edellä mainitut tahot ja edullisin oli Nordea Bank Oyj:n tarjous. Näin ollen lyhytaikainen rahoitus nostetaan Nordeasta.
Hallintosäännön 36 § 10)-kohdan mukaan konsernijohtaja päättää talousarviolainojen ottamisesta ja ennenaikaisesta takaisinmaksusta sekä velkakirjojen ja lainaehtojen hyväksymisestä ja muuttamisesta.
Nordea Bank Oyj:n kuntatodistusohjelmalla nostetaan lyhytaikainen laina 30 milj. euroa ajalle 1. - 30.11.2023 korolla 3,979 prosenttia.