Päätöksen perustelut
Liiketoiminta- ja rahoitusjohtajan 1. varahenkilö, rahoituspäällikkö Saara Unnanlahti:
Euroopan Neuvoston kehityspankki CEB (Council of Europe Development Bank, CEB) rahoittaa hankkeita, jotka vahvistavat Euroopan sosiaalista yhtenäisyyttä erityisesti koulutuksen, terveyden, sosiaalisen asuntotuotannon ja työllisyyden alalla. Pankki on rahoittanut toimialaansa kuuluvia Tampereen kaupungin investointihankkeita vuosien saatossa.
Kaupunginhallitus on hyväksynyt 10.12.2018 § 505 CEB:n kanssa solmitun 60,0 milj. euron suuruisen rahoitussopimuksen, jonka lainat on nostettu kokonaisuudessaan: vuoden 2019 lopulla nostettiin 20,0 milj. euron suuruinen laina (konsernijohtaja 5.12.2019 § 158, Talousarviolainan nostaminen Council of Europe Development Bankilta) ja vuonna 2020 nostettiin toinen, 40,0 milj. euron suuruinen laina (konsernijohtaja 19.10.2020 § 116, Talousarviolainojen nostaminen Kuntarahoitus Oyj:ltä ja Euroopan Neuvoston kehityspankki CEB:ltä).
Tämän jälkeen rahoitussopimusta on vuonna 2021 laajennettu 60 milj. eurolla 120 milj. euroon konsernijohtajan päätöksellä 18.10.2021 § 132 Rahoitussopimuksen laajentaminen Euroopan Neuvoston Kehityspankki CEB:n kanssa, josta vuodelle 2023 nostettiin 20 milj. euroa (konsernijohtaja 21.12.2022 § 185, Korjaus päätökseen 24.11.2022 § 155: Talousarviolainan nostaminen Euroopan Neuvoston Kehityspankki Coucil of Europe Development Bankilta (CEB)). Näin ollen CEB:n rahoitussopimuksen nostamaton osuus on 40 milj. euroa ja sen nostamista esitetään 2024 helmikuussa.
Kaupungin ja CEB:n välillä nyt solmittava lainasopimus syntyy 18.1.2019 ja 18.20.2021 rahoitussopimusten ehtojen, tarjouksen ja konsernijohtajan allekirjoituksella lähetettävän Disbursement requestin perusteella.
Vuoden 2024 talousarviossa kaupungin uusien lainojen nostomäärä on 147,0 milj. euroa. Pitkäaikaisten lainojen lyhennykset vuodelle 2024 ovat talousarviossa 66,6 milj. euroa. Näin ollen pitkäaikaisten lainojen määrän ennakoidaan kasvavan noin 80 milj. euroa. Kaupungin kokonaislainamäärän kehitykseen vaikuttaa myös lyhytaikaisten konsernitilivelkojen muutos.
Euroopan Neuvoston kehityspankki Council of Europe Development Bank on tehnyt kaupungille tarjouksen 40,0 milj. euron suuruisesta lainan nostosta. Laina on 15 vuoden mittainen tasalyhenteinen ja sen korko on 6 kk euribor, marginaali maksimissaan 0,23 %, ei muita kuluja. Marginaalin taso määräytyy vielä nostohetken mukaisesti, mutta ei tule olemaan yli 0,23 %. CEB:n lainassa marginaali on kiinteä koko laina-ajan. Talousarviolainaan pyydettiin tarjous myös Kuntarahoitus Oyj:ltä, ja saatujen tarjousten perusteella päädyttiin CEB:n tarjoukseen. Saatujen tarjousten hinnat olivat hyvin lähellä toisiaan ja Kuntarahoituksen tarjous sisälsi marginaalin tarkistuksen laina-aikana, joten lainatarjoukset eivät olleet täysin vertailtavissa keskenään. Kokonaistarkastelun perusteella päädyttiin siis edellä mainitusti esittämään nostoa CEB:ltä.
Lainan nostoa esitetään 8.2.2024.
Nyt esitettävän 40 milj. euron lainan noston myötä kaupungin vuoden 2024 talousarvion mukaisesti uusia lainoja voi tämän noston jälkeen nostaa vielä 107,0 milj. euroa.
Hallintosäännön 36 § 10)-kohdan mukaan konsernijohtaja päättää talousarviolainojen ottamisesta ja ennenaikaisesta takaisinmaksusta sekä velkakirjojen ja lainaehtojen hyväksymisestä ja muuttamisesta.