§ 79 Kuntarahoitus Oyj:n kuntatodistusohjelman korottaminen

Päätöksen perustelut

Liiketoiminta- ja rahoitusjohtajan 1. varahenkilö, rahoituspäällikkö Saara Unnanlahti:

Kaupungin lainanotto tapahtuu pääsääntöisesti joko nostamalla pitkäaikaista talousarviolainaa tai lyhytaikaista alle 12 kuukauden mittaista lainaa kuntatodistusohjelmien puitteissa. Valtuusto päättää talousarviossa pitkäaikaisen lainanoton enimmäismäärän. Tämän lisäksi valtuusto antaa talousarvion hyväksymisen yhteydessä valtuudet nostaa lyhytaikaista lainaa maksuvalmiuden turvaamiseksi. Vuodelle 2024 tämä valtuus on 100,0 milj. euroa.

Kaikki tytäryhtiöt ja kaupunki ovat mukana konsernitilipalvelussa, millä saavutetaan selkeitä hyötyjä, kun konsernin yhteiset tilivarat voidaan hyödyntää koko konsernin hyväksi ja minimoida ulkoisen rahoituksen määrä. Haasteena konsernitilissä on, että maksuvalmiuden ennustamiseksi tulee pitää yllä kaikkien yhtiöiden ja kaupungin kassaennustetta. Enimmillään konsernitilin saldon vaihtelut voivat olla hyvinkin suuria. Kuntatodistusohjelmia onkin kaupungissa viime aikoina käytetty kattamaan lyhytaikaisia, muutaman päivän tai viikon rahoitustarpeita konsernitilin saldon voimakkaan vaihtelun vuoksi. 

Konsernijohtaja on päätöksellään 25.8.2023 § 131 korottanut Nordea Bank Oyj:n, OP Yrityspankki Oyj:n ja Kuntarahoitus Oyj:n kanssa tehtyjä kuntatodistusohjelmia.

Kuntarahoitus ilmoitti edellytttävänsä nimenomaista mainintaa hallintosäännössä kuntatodistusohjelman korottamisesta, mikäli valtuusto ei päätä asiasta. Aikaisempaa hallintosäännön kirjausta lyhytaikaisten lainojen ottamisesta päivitettiin 1.3.2024. Hallintosäännön 36 § 11)-kohdan mukaan konsernijohtaja päättää kuntatodistusohjelmaan liittymisestä ja -ohjelman muutoksista sekä lyhytaikaisen lainan ottamisesta talousarvion rajoissa

Kaupungin solmimat kuntatodistusohjelmat Nordea Bank Oyj:n ja OP Yrityspankki Oyj:n kanssa ovat määrältään 60,0 milj. euroa ja kaupungilla on mahdollisuus lyhyellä varoitusajalla pyytää tarjouksia enintään ohjelman suuruisista ja enintään 12 kuukauden mittaisista lainoista. Kuntatodistusohjelmien olemassaolo ja niiden korottaminen eivät maksa kaupungille mitään, ainoastaan nostetuista lainoista maksetaan nostohetken mukainen laina-aikaa vastaava kiinteä korko.

Kuntarahoitus Oyj:n kuntatodistusohjelma esitetään korotettavan 60 milj. euroon liitteiden mukaisesti. 

Sopimuksen vastuuhenkilöksi nimetään rahoituspäällikkö, jota vakanssia tällä hetkellä hoitaa Saara Unnanlahti.

Hallintosäännön 36 § 11)-kohdan mukaan konsernijohtaja päättää kuntatodistusohjelmaan liittymisestä ja -ohjelman muutoksista sekä lyhytaikaisen lainan ottamisesta talousarvion rajoissa.

Päätös

Kuntarahoitus Oyj:n kanssa solmittava kuntatodistusohjelman korotus 60 milj. euroon hyväksytään liitteenä olevien sopimusasiakirjojen mukaisesti.

Sopimuksen vastuuhenkilöksi nimetään rahoituspäällikkö, jota vakanssia tällä hetkellä hoitaa Saara Unnanlahti.